Nel corso degli ultimi dieci anni, le criptovalute, conosciute anche come “virtual asset”, hanno conosciuto una diffusione su vasta scala, portando significative implicazioni nel sistema finanziario e diventando un’opzione sempre più popolare tra le attività criminali. Il Gruppo di Coordinamento Interdipartimentale per la lotta al Riciclaggio di Denaro e al Finanziamento del Terrorismo (GCRF) ha pubblicato un rapporto che presenta le ultime conoscenze sull’argomento e propone azioni.
In Svizzera, il numero di intermediari finanziari che operano con i “virtual asset” è in crescita. L’integrazione sempre più stretta dei “virtual asset” nelle piattaforme di pagamento tradizionali rende la distinzione tra il settore finanziario convenzionale e le criptovalute sempre più sfumata. Il mondo criminale ha compreso le potenzialità di questa tecnologia: le criptovalute vengono sempre più spesso sfruttate per una vasta gamma di attività illegali, che vanno dal furto e le frodi fino a forme più gravi di criminalità transnazionale, incluso il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Il GCRF ha concluso che l’importanza crescente dei “virtual asset” comporta un significativo aumento dei rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.
Aumento delle segnalazioni di sospetto e degli importi coinvolti Negli ultimi anni, gli intermediari finanziari in Svizzera hanno registrato un aumento delle transazioni sospette, presunte correlate al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Questo ha portato a un forte incremento delle segnalazioni di sospetto relative ai “virtual asset” inviate all’Ufficio per la comunicazione di sospetti di riciclaggio di denaro (MROS). Nel 2022, quasi il 14% di tutte le segnalazioni di sospetto erano legate ai “virtual asset”. Gli importi segnalati nel contesto dell’abuso di “virtual asset” sono anche nettamente aumentati, raggiungendo diverse decine di milioni di franchi in Svizzera solo nel 2022.
Proposte per mitigare i rischi il rapporto identifica i pericoli per la Svizzera e suggerisce misure per ridurre i rischi e combattere efficacemente il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Queste includono un maggiore accumulo di dati e conoscenze sui “virtual asset” e l’incoraggiamento degli intermediari finanziari che operano con essi ad adottare un atteggiamento proattivo nella segnalazione. Si sottolinea inoltre l’importanza di impegnare risorse sufficienti, sia in termini di tempo che di personale, per tutti gli attori coinvolti nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Secondo il rapporto, una cooperazione internazionale più forte da parte della Svizzera rappresenta una delle chiavi per contrastare efficacemente l’abuso dei “virtual asset”.
